FG Trust e Family Office S.r.l. può prestare la propria attività come Family Office.

Che cos’è un Family Office?

Il concetto di Family Office è nato negli Stati Uniti alla metà del XIX secolo.

Nasce come un centro servizi di consulenza in cui le famiglie imprenditoriali cercavano di accentrare un controllo continuativo dell’attività di amministrazione del loro patrimonio e le decisioni, spesso foriere di discussioni intergenerazionali, di reinvestimento e di ripartizione tra i vari rami o componenti della famiglia degli utili venuti a maturare.

Quello spirito originario delinea ancora oggi le funzioni di massima dei Family Office, pur se essi si sono resi appetibili anche per patrimoni meno consistenti di quelli delle grandi famiglie imprenditoriali nord-americane ed adattati ad un mutato contesto economico e culturale, arrivando ad interessarsi all’insieme del patrimonio personale e professionale delle famiglie.

Se alle origini l’attività di un Family Office si limitava soprattutto alla semplice gestione dei beni (per lo più beni immobili e partecipazioni societarie) oggi un Family Office può offrire una vasta gamma di servizi che comprendono la gestione di attivi propriamente detta (gestione portafogli titoli o valori mobiliari), gestione delle proprietà immobiliari (con gestione dei contratti di locazione ad essi inerenti ovvero dei contratti di comodato per assicurarne un pacifico godimento ai membri della famiglia), gestione di beni mobili registrati (autovetture, imbarcazioni) e servizi contabili, legali e di investimento per assicurare la migliore ottimizzazione fiscale, una gestione sicura del patrimonio ed una sua accurata pianificazione a favore dei diversi componenti o rami della famiglia, con particolare riguardo a quelli più deboli, in conformità ai loro stili e standard di vita.

Che tipologia di servizi offre FG Trust e Family Office S.r.l. ?

FG Trust e Family Office S.r.l. non è legato ad alcun gruppo bancario e, non dovendo collocare presso i propri clienti alcun prodotto finanziario o servizio aggiunto, opera in completa autonomia ed indipendenza a favore della propria clientela.

Per quanto possibile FG Trust e Family Office S.r.l. presta i propri servizi in cooperazione con i professionisti, gli advisors ed i consulenti che sino a quel momento hanno assicurato ai clienti la loro crescita economica, questo pur tuttavia in una dinamica dialettica volta ad individuare aree di progressivo intervento e miglioramento della gestione del patrimonio familiare per incrementarne la redditività, ottimizzandone la gestione e la fiscalità, riducendone i costi e soprattutto gli sprechi.

Le tipologie di family office presenti sul mercato sono varie.

Mentre un single family office è una struttura dedicata esclusivamente a soddisfare le esigenze e ad amministrare il patrimonio della sola famiglia proprietaria, un Multi Family Office è una struttura organizzativa sempre proprietaria dei beneficiari in grado di soddisfare contemporaneamente e in modo coordinato le esigenze di più famiglie.

Un Multi Client Family Office è invece una struttura professionale, gestita da soggetti terzi rispetto alla famiglia, che fornisce servizi di Family Office a più famiglie. FG Trust e Family Office S.r.l. rientra in quest’ultima tipologia.

Cosa ci si può aspettare da un Family Office?

Una famiglia che abbia acquisito un certo patrimonio, soprattutto quando la sua parte più sensibile sia costituita da aziende familiari o da proprietà immobiliari, in primo luogo corre il rischio di doversi interfacciare con una moltitudine di interlocutori, ciascuno con la visione limitata a pochi cespiti e che tra di loro non hanno compiuto raccordo informativo o visione di una gestione coordinata del patrimonio familiare, con conseguente eccesso di costi e diseconomie che invece una pianificazione globale o quanto meno più estesa è in grado di minimizzare.

In secondo luogo, quando vi sono più generazioni, i diversi componenti della famiglia cercano di attrarre sulle loro precipue aspettative del momento il focus di gestione del patrimonio familiare, il che oltre a creare rischi esponenziali di contenzioso (o quantomeno di risentimento) tra i vari familiari, può comportare scelte gestorie che si rivelino poco avvedute già nel medio periodo.

I servizi di Family Office sono pertanto destinati alle persone che dispongano di un patrimonio familiare per sua natura articolato o sensibile al passaggio generazionale e che desiderino mantenerne il valore a lungo termine trasmettendolo alle generazioni successive senza trascurare le esigenze di sostentamento delle generazioni già adulte.

I Family Office hanno pertanto un’immanente doppia vocazione: da un lato la loro missione è quella di salvaguardare l’armonia della famiglia, dall’altra quella di proteggerne il patrimonio, le tradizioni, gli stili di vita.

Quanto costano i servizi di un Family Office ?

I servizi di un Family Office sono generalmente fatturati con due differenti modalità: sulla base di una tariffa oraria in funzione del tempo dedicato ad ogni prestazione, oppure sulla base di un forfait annuo. L’ammontare di quest’ultimo dipenderà dall’ampiezza dei servizi richiesti, dalla massa attiva che deve essere gestita, dal numero dei beneficiari della gestione.